六至八月将开展全国非法集资问题专项整治吧

核心提示:据处置非法集资部际联席会议通报,全国非法集资案发情况十分严峻。2014年非法集资案件更呈爆发式增长,大案要案频发,非法集资发案数量、涉案金额、参与集资人数均大幅上升,已达历史峰值。

据处置非法集资部际联席会议通报,全国非法集资案发情况十分严峻。2014年非法集资案件更呈爆发式增长,大案要案频发,非法集资发案数量、涉案金额、参与集资人数均大幅上升,已达历史峰值。为此,联席会议决定,于2015年6月至8月开展全国非法集资问题专项行动,对一些重点领域非法集资问题进行集中整治。

《法制》了解到,目前北京、广东、河北、贵州、河南、黑龙江等地已经开始专项打击行动。

中西部案发量激增

装置、机器、设备正在开发中。炼油厂已经在操作中使用改进后的技术。在石油产品的分销上 近日从部际联席会议办公室了解到,2014年非法集资案件不仅案发数量、涉案金额、参与人数等,同比增长近两倍,而且,大案要案数量显著高于201 年。其中,跨省案件1 起,同比上升1 . %；参与人数逾千人的案件145起,同比增长 14.28%；涉案金额超亿元的 64起,同比增长271.42%。

非法集资案件涉及 1个省份87%的市(地、州、盟)以及港、澳、台地区。除江苏、浙江、山东、福建、河南、湖南等原有高发地区外,北京、河北及山西、陕西、四川、重庆、甘肃、新疆成为新的高发区域,立案数和涉案金额均超过201 年数倍。一些地市案件集中、连锁式爆发,引发较大的区域性风险,不容忽视。

2014年非法集资的另一个特点是,新型案件增多,比如投资理财、P2P络借贷、农民专业合作社、房地产、私募股权投资等,成为近年来的重灾区,案件数量迅速上升,风险隐患巨大,甚至一些民办教育机构也有涉嫌非法集资风险。

非法集资危害巨大

非法集资形势如此严峻,到底什么是非法集资、如何界定?

北京大学法学院教授彭冰在接受采访时称,尽管 非法集资 这个词被广泛使用,甚至国务院和最高人民法院的多份文件中也将其作为一个专有名词来使用,但刑法中并没有 非法集资罪 。截至目前,只在最高人民法院发布的《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中,对 非法集资 有一个界定。即所谓非法集资,是指违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。

虽然这个名词也受到质疑,只界定了 吸收资金 ,有失偏颇。但业内普遍看法是,与非法集资概念相附的还有其特点,不可分隔。依据最高法院的上述司法解释,非法集资具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件。

非法集资具体表现为:未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；通过媒体、推介会、传单、短信等途径向社会公开宣传；承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；向社公公众即社会不特定对象吸引资金。

非法集资活动具有巨大危害性。长期研究此领域的京都律师事务所高级合伙人吕专轩,在接受采访时称,非法集资的危害性主要表现为:损害参与者利益,破坏正常经济金融秩序,影响社会诚信与稳定；而且,可能引发社会治安问题容易滋生其他犯罪活动。比如非法拘禁、故意伤害、绑架等。

虽然刑法中没有非法集资罪,但非法集资行为根据主观态度、行为方式、危害结果等具体情况不同,主要涉及刑法中的罪名有:非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、欺诈发行股票、债券罪,擅自发行股票、公司、企业债券罪,以及非法经营罪等罪名。

彭冰认为,有两种情形需要被豁免,不能被界定为 非法集资 :对用于正常经营进行的集资活动；对在亲友和单位内部进行的集资活动。